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Se você tem seu negócio próprio, com CNPJ ativo, então com certeza em algum momento já se perguntou sobre como funciona o Pix para empresa, certo? Bom, saiba que existem diferenças do Pix tradicional, aquele para Pessoa Física.

Por isso, para você entender mais sobre o Pix para quem tem CNPJ e saber quais são os benefícios a sua disposição, continue conosco, pois neste guia rápido vamos esclarecer todas as dúvidas sobre essa ferramenta incrível de transferência de dinheiro instantânea!

O que é e como funciona o Pix para empresas?

O Pix para quem é Pessoa Jurídica (PJ) é um tipo de transferência bancária, assim como o TED e DOC. Contudo, a grande diferença é que o dinheiro cai na conta em questão de segundos.

Tanto o Pix para pessoas físicas quanto o para pessoas jurídicas foi criado pelo Banco Central, onde seu funcionamento básico é o mesmo.

Ou seja, ao informar uma chave Pix ou escanear o QRCode a transferência é feita de forma ágil e segura, sem burocracia.

No entanto, as regras e funcionalidades do Pix podem variar de acordo com a instituição financeira em que o cliente tem conta.

Quem tem acesso ao Pix para empresa?

O Pix PJ é exclusivo para clientes com conta empresarial, ou seja, para aqueles que têm conta bancária com CNPJ.

Dessa forma, o Pix Pessoa Jurídica está liberado para profissionais liberais, MEIs e pequenas, médias e grandes empresas.

Na prática, o Pix PJ é uma opção conveniente para receber quantias de clientes e fazer pagamentos a fornecedores, sem que a movimentação financeira fique atrelada a conta pessoal do responsável do CNPJ.

Diferenças entre o Pix pessoal e empresarial

Em ambos os casos estamos falando de um sistema de pagamentos instantâneo, no qual nos permite enviar e receber dinheiro de forma rápida e segura, disponível 24 horas por dia, todos os dias da semana, incluindo feriados.

Porém, existem algumas diferenças importantes, especialmente com relação às taxas, visto que o Pix PF é 100% gratuito e o Pix empresa pode cobrar tarifa dependendo do banco.

Confira a seguir as principais diferenças entre esses dois tipos de transação Pix do Banco Central:

Chaves Pix

No Pix pessoal, as chaves Pix são associadas a informações pessoais, como CPF, e-mail, número de telefone ou uma chave aleatória.

Já no Pix empresarial, as chaves Pix estão relacionadas aos dados da empresa, como o CNPJ, e-mail empresarial, número de telefone comercial ou uma chave aleatória. Essas chaves são utilizadas pelos clientes para fazer pagamentos.

Finalidade

O Pix pessoal é voltado principalmente para transações entre pessoas físicas, como pagamento de contas, transferências entre amigos e familiares, compartilhamento de despesas e etc.

Já o Pix empresarial é destinado a transações comerciais, envolvendo pagamentos de clientes para empresas e pagamentos de empresas para fornecedores, funcionários, parceiros, entre outros.

Limite de transação

Na prática, o Pix pessoal para pessoa física, geralmente, tem limites diários de transação mais baixos do que o Pix empresarial.

Esses limites podem variar de acordo com o banco ou instituição financeira utilizada, mas é comum que o limite seja maior para transações empresariais, para acomodar valores mais elevados.

Faturamento

No Pix pessoal, as transações não estão diretamente relacionadas ao faturamento de uma pessoa física. No entanto, no Pix empresarial, as transações podem ser vinculadas ao faturamento da empresa, facilitando a gestão financeira e contábil.

Recursos adicionais

O Pix empresarial pode oferecer recursos adicionais voltados para as necessidades das empresas, como integrações com sistemas de gestão financeira e emissão de boletos Pix, permitindo que as empresas automatizem processos de pagamento e reconciliação.

Quais são as vantagens de usar o Pix para empresa?

Existem várias vantagens em utilizar o Pix para empresas. Aqui estão algumas das principais:

  • Rapidez e disponibilidade: O Pix permite que as empresas recebam e enviem pagamentos de forma instantânea, 24 horas por dia, todos os dias da semana, incluindo feriados. Isso significa que não há mais a necessidade de aguardar compensações bancárias ou esperar dias úteis para receber o valor em conta
  • Redução de custos: O Pix tende a ter custos menores em comparação a outras formas de pagamento, como boletos e transferências bancárias tradicionais. Isso pode resultar em economia para as empresas, especialmente em transações de alto volume
  • Facilidade de uso: O Pix é um sistema simples e intuitivo. As empresas podem cadastrar chaves Pix, como o CNPJ, para facilitar o recebimento de pagamentos. Além disso, a geração de QR Codes do Pix torna o processo de pagamento rápido e prático para os clientes
  • Integração com sistemas de gestão financeira: O Pix pode ser integrado a sistemas de gestão financeira das empresas, facilitando o registro automático de transações, a reconciliação bancária e a emissão de comprovantes de pagamento
  • Agendamento de pagamentos: O Pix permite que as empresas agendem pagamentos para uma data futura. Isso é útil para programar pagamentos recorrentes, como salários, contas de fornecedores e impostos, garantindo pontualidade e organização financeira
  • Maior segurança: O Pix utiliza tecnologias avançadas de segurança, como criptografia e autenticação biométrica, para proteger as transações. Além disso, o uso de chaves Pix evita a necessidade de compartilhar dados bancários sensíveis, reduzindo o risco de fraudes
  • Melhor experiência do cliente: O Pix oferece uma experiência de pagamento mais conveniente para os clientes. Com transações instantâneas e opções de pagamento por QR Code, os clientes podem efetuar pagamentos de forma ágil e sem complicações
  • Incentivo ao comércio eletrônico: O Pix impulsiona o comércio eletrônico, permitindo pagamentos rápidos e seguros em lojas online. Com a popularização do Pix, as empresas podem oferecer essa opção de pagamento aos clientes, aumentando a conversão de vendas e a satisfação do cliente

Essas são apenas algumas das vantagens do Pix PJ. É importante ressaltar que as funcionalidades específicas do Pix podem variar de acordo com o seu banco!